La identificación del cliente para Banco Plaza, tiene como objetivo principal establecer con el mayor grado de precisión posible quién es el dueño de la cuenta y responsable de ella y así poder advertir la posibilidad de fraudes, estafas y uso incorrecto de las cuentas.

Usted al momento de establecer una relación en Banco Plaza, deberá suministrar la siguiente información a nuestros oficiales de servicios:

En el caso de las personas naturales, los datos mínimos son:

1. Motivos por los cuales solicita los servicios de la Institución y uso que dará a la cuenta.
2. Apellidos y nombres.
3. Tipo y número del documento de identidad.
4. Lugar y fecha de nacimiento.
5. Nacionalidad.
6. Estado civil.
7. Dirección y teléfono de domicilio.
8. Monto estimado promedio mensual con los cuales movilizará la cuenta.
9. Profesión u oficio.
10. Ocupación.
11. Dirección y teléfono de la empresa donde trabaja.
12. Monto del salario y otros ingresos mensuales.
13. Referencias bancarias (excepto para las personas que abren cuentas bancarias por primera vez), comerciales y/o personales.
14. Cuentas u otros productos que posee en la Institución.
15. Necesidad de recibir o enviar regularmente transferencias desde o al exterior de la República, indicar el país de origen o de destino.
16. Huella dactilar del dedo pulgar de la mano derecha, o en su defecto el de la mano izquierda, siempre que sea posible, de los clientes con firma autorizada en la cuenta.

En el caso de las personas jurídicas, los datos mínimos son:

1. Motivo por los que solicita los servicios de la Institución y uso que dará a la cuenta.
2. Nombre o denominación social de la empresa.
3. Dirección y número de teléfono.
4. Empresas relacionadas.
5. Volumen de ventas mensuales y de los depósitos que espera realizar en efectivo o cheques.
6. Si espera recibir o enviar transferencias desde o al exterior de la República, indicando el país de origen o de destino.
7. Número del Registro de Información Fiscal (RIF) o Registro de Firma Personal (RFP).
8. Actividad profesional, comercial o industrial y los productos o servicios que ofrece.

A su vez deberá consignar ante el oficial de servicios referencias bancarias y/o comerciales, adicionalmente estos recaudos si son personas jurídicas, deberán presentar la ultima declaración de Impuesto Sobre la Renta.

¿Qué es Legitimación de Capitales?

Es ocultar o disimular la índole, ubicación, fuente, propiedad, o control del dinero que se ha utilizado en alguna clase de actividad ilícita o que se origina en ella.

¿Qué es Prevenir la Legitimación de Capitales?

Es el conjunto de políticas, normas y procedimientos que tienen por objetivo eliminar el riesgo de que los servicios de una organización sean usados, por comisión o por omisión, para disimular o borrar el origen, naturaleza, ubicación, propiedad o control de fondos provenientes del tráfico ilícito de drogas o de otras actividades ilegales.

¿Sabía usted que existen etapas para legitimar capitales y

que usted puede ser utilizado en cualquiera de ellas?

Para Banco Plaza, es fundamental el que usted evite la posibilidad de ser un vehículo para actividades ilícitas y es por ello que le invitamos a conocer dichas etapas:

Primera Etapa. Colocación de los Bienes o del Dinero en Efectivo

Consiste en la recepción física de bienes de cualquier naturaleza o de dinero, en desarrollo y como consecuencia de actividades ilícitas. Son actividades ilícitas (delitos graves) fuente de bienes y grandes volúmenes de dinero.
La colocación inicial del dinero en el sistema económico, y en especial en el financiero, suele ser el paso más difícil en el proceso de lavado de dinero. Los delincuentes reciben grandes cantidades de efectivo de los cuales deben desprenderse rápidamente para evitar la acción de las autoridades. Incorporan el dinero de alguna forma al sistema financiero o económico.

Segunda Etapa. Fraccionamiento o Transformación

Los delincuentes estructuran sus transacciones en efectivo de manera que la cuantía sea pequeña y de esa forma evitar los reportes pertinentes (pitufeo).
La transformación, estratificación o colocación del dinero sucio, consiste en la inmersión de los fondos (dinero físico) o bienes, en la economía legal o en una institución financiera, seguida de sucesivas operaciones (nacionales o internacionales), para ocultar, invertir, transformar, asegurar o dar en custodia bienes provenientes del delito o para mezclarlos con dinero de origen legal, con el fin de disimular su origen.
El dinero o los bienes colocados en la economía legal serán movilizados múltiples veces, en gran cantidad de operaciones. El lavador deja una larga estela de documentos que dificultan la labor de las autoridades, de los actores de la economía, con lo que pretende ocultar el rastro de su origen ilícito o justificar el rápido incremento de su fortuna.
La finalidad de este movimiento de fondos es crear una serie de estratos que compliquen la tarea de determinar la manera en que los fondos ingresaron a la economía legal o la forma en que se dispuso de ellos.

Tercera Etapa. Inversión, Integración o Goce de los Capitales Ilícitos.

Es la finalización del proceso. En este paso, el dinero lavado regresa a la economía o al sistema financiero disfrazado ahora como "dinero legítimo", bien sea mediante transacciones de importación y exportación, ficticias o de valor exagerado, mediante pagos por servicios imaginarios, o por el aporte de intereses sobre préstamos ficticios, y a través de toda una serie, casi interminable, de otros subterfugios.
Ese dinero líquido o esos bienes colocados entre agentes económicos se reciclan y se convierten en otros bienes muebles e inmuebles o en negocios fachada, que permiten al lavador disfrutar su riqueza mal habida. Así mismo, parte de la ganancia es reinvertida en nuevos delitos, o en asegurar la impunidad de los mismos, para lo cual se compran conciencias o lealtades.