Prevención y Control de LC/FT/FPADM
En Banco Plaza creemos firmemente que la confianza se construye sobre la base de la integridad, la transparencia y el cumplimiento responsable. Asumimos un rol activo en la prevención de la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
Esta prevención es un principio ético fundamental. Promovemos prácticas financieras seguras, en cumplimiento de la Resolución N° 010.25 y alineados con las recomendaciones del GAFI.
Conceptos Básicos
Perfiles y Figuras de Atención
Cuentas Mulas
¿Qué son y cómo protegerte?
Consiste en el uso de cuentas bancarias para movilizar fondos de origen y destino desconocido, por parte de personas diferentes al titular. En la mayoría de los casos, dichos fondos provienen de delitos graves (tráfico, estafa, extorsión, etc.).
Recomendaciones Clave:
- No prestes tu cuenta ni tus medios de pago a terceros bajo ninguna circunstancia.
- No aceptes comisiones por el simple hecho de recibir y reenviar dinero.
- Desconfía de ofertas por redes sociales que prometen dinero fácil por mover fondos.
- Reporta de inmediato si recibes fondos inesperados o solicitudes sospechosas.
Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente (DDC)
La DDC permite conocer mejor el perfil del cliente y protegerlo frente a fraudes y uso indebido de productos financieros. Por ello, es vital mantener el expediente actualizado.
Actualiza tu Información
Te exhortamos a realizar la actualización de tus datos personales en cualquiera de las agencias del Banco, especialmente en cuanto a:
- Domicilio
- Correo Electrónico
- Número de Contacto
- Estado Civil
- Actividad Económica
- Volumen Transaccional
Requisito: Presenta tu cédula de identidad laminada en original para recibir la atención que requieres.
¿Por qué es importante?
- Mejor Servicio
- Nos permite conocerte mejor y ofrecerte productos acordes a tu perfil y necesidades.
- Protección Activa
- Protege tus recursos y previene el uso indebido de los servicios financieros.
- Cumplimiento Legal
- Permite cumplir con la normativa legal vigente, incluyendo la Resolución N° 010.25.
- Cuidado del Sistema
- Ayuda a detectar y prevenir operaciones inusuales o sospechosas que afecten a la sociedad.
Marco Legal y Estándares Internacionales
Constitución de la República Bolivariana de Venezuela.
Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT).
Ley Orgánica de Drogas.
Ley de Instituciones del Sector Bancario.
Resolución N° 010.25 Normas Relativas a la Administración y Supervisión de los Riesgos de LC/FT/FPADM.
Ley Orgánica de Extinción de Dominio.
Recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).
