Prevención y Control de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y FPADM

Para Banco Plaza la identificación del cliente tiene como objetivo principal establecer, con el mayor grado de precisión posible, quién es el dueño de la cuenta y responsable de ella, para así poder advertir la posibilidad de fraudes, estafas o, en general, el uso incorrecto de las cuentas.

Al momento de establecer una relación con Banco Plaza, el cliente debe suministrar cierta información a nuestros ejecutivos:

Personas Naturales:

Personas Jurídicas:

1. Datos Personales (apellidos y nombres, lugar y fecha de nacimiento, tipo y número del documento de identidad, nacionalidad, estado civil, dirección y teléfono de domicilio, profesión u oficio, ocupación)

2. Motivos por los cuales solicita los servicios de la Institución y uso que dará a la cuenta

3. Monto promedio mensual estimado con que movilizará la cuenta

4. Datos Laborales (Dirección y teléfono de la empresa donde trabaja, monto del salario y otros ingresos mensuales)

5. Referencias bancarias (excepto para las personas que abren cuentas bancarias por primera vez), comerciales y/o personales

6. Información de cuentas u otros productos que posee en la Institución

7. En caso de manifestar la necesidad de recibir o enviar regularmente transferencias desde o hacia el exterior de la República, debe indicar el país de origen o de destino

8. Huella(s) dactilar(es) del dedo pulgar de la mano derecha, o en su defecto el de la mano izquierda, de la(s) persona(s) con firma autorizada en la cuenta

1. Datos de la Empresa (nombre o razón social, número del Registro de Información Fiscal (RIF) o Registro de Firma Personal (RFP), dirección fiscal y número de teléfono, actividad profesional, comercial o industrial y los productos o servicios que ofrece, empresas relacionadas)

2. Volumen estimado de las ventas mensuales y de los depósitos que espera realizar, en efectivo o cheques

3. Motivo por los que solicita los servicios de la Institución y uso que dará a la cuenta

4. Referencias bancarias y/o comerciales y la última declaración de ISLR

5. En caso de manifestar la posibilidad de recibir o enviar transferencias desde o hacia el exterior de la República, indicar el país de origen o de destino

¿Qué es la Legitimación de Capitales?

Proceso delictual que consiste en esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legal.

¿Qué es la Prevención de Legitimación de Capitales?

Es el conjunto de políticas, normas y procedimientos que tienen por objetivo reducir el riesgo de que los servicios y productos de una organización sean usados, por acción u omisión, para disimular o borrar el origen, la naturaleza, ubicación, propiedad o el control de bienes o fondos provenientes de actividades delictuales.

¿Sabías que existen etapas para legitimar capitales y que puedes ser utilizado en cualquiera de ellas?

Para Banco Plaza es fundamental que evites la posibilidad de ser un vehículo para actividades ilícitas y es por ello que te invitamos a conocer dichas etapas:

COLOCACIÓN DE FONDOS

Es la fase inicial de la LC. Consiste en la introducción de los fondos ilegales al sistema financiero mediante transaciones significativas asi como a traves de operaciones de menudeo o estructuradas.

PROCESAMIENTO

Es la segunda fase, que consiste en apartar los beneficios ilegales de su origen ilícito mediante una serie de transacciones, conversiones o movimientos.

INTEGRACIÓN

Esta es la ultima fase del proceso de LC, la cual consiste en incorporar los fondos de origen ilícito a la economía formal aparentando ser de fuente legal.

Comunicado Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF)

De conformidad con lo establecido en la Circular SIB-DSB-04287 del 20 de agosto de 2020 de la SUDEBAN, la cual hace referencia al comunicado emitido por la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF) mediante oficio UNIF-DDG-01944 del 19 de agosto de 2020, se le informa a los clientes y usuarios de Banco Plaza que no deben utilizar plataformas digitales tales como AirTM, toda vez que a través de ellas pueden violentar los controles establecidos para el sector bancario en materia de prevención de los delitos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM) y, consecuencialmente, estar incursos en delitos sancionados por las leyes de la República Bolivariana de Venezuela.

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